Cómo crear un testamento o un fideicomiso
Su ser querido puede descargar o comprar en Internet modelos de testamento y fideicomiso, o encargar su redacción a un abogado.
Su ser querido debe determinar qué tipo de testamento o fideicomiso necesita, ya sea buscando en Internet o consultando con un abogado u otro profesional de la planificación patrimonial.
Los tipos de testamentos y fideicomisos más buscados y disponibles son los siguientes Última voluntad (testamento) y Fideicomiso simple (fideicomiso revocable o fideicomiso).
Tenga en cuenta que, mientras que un testamento puede ser relativamente sencillo y, por tanto, más fácil de redactar por uno mismo, un fideicomiso implica varios pasos más allá de la mera creación del documento, lo que puede llegar a ser complejo y crear más margen de error.
Los errores o la falta de elementos pueden invalidar un fideicomiso o un testamento.
AUTODIRECCION
Si se descarga o compra una plantilla, asegúrese de que contiene todo lo exigido por ese estado. Los documentos de testamento y fideicomiso son muy importantes, y su ser querido no debe dar por sentado que los documentos descargados o comprados cumplen correctamente todos los requisitos estatales.
Los procedimientos y las leyes varían en función de la residencia de su ser querido. Sin embargo, en muchos estados, siempre que su ser querido cumpla los requisitos estatales, cualquier testamento o fideicomiso que cree será legalmente válido.
Para un testamento o un fideicomiso, a menudo es obligatorio que la firma de su ser querido esté certificada ante notario. En la mayoría de los casos, las firmas de los testigos también deben ser notariadas. Además, algunas disposiciones legales no son aplicables en todos los estados.
Tenga en cuenta que algunos Algunos Estados siguen considerando legalmente válidos los testamentos o fideicomisos escritos a mano. Estos se denominan "ológrafos". Si esta es una opción en el estado de su ser querido, comprenda que los documentos deben seguir cumpliendo todos los requisitos estatales (incluidos los de autenticidad y legibilidad) para ser considerados legalmente válidos.
REDACTADO POR UN ABOGADO
Si su ser querido desea iniciar el proceso de testamento o fideicomiso con un abogado, tendrá que localizar a un abogado especializado en planificación patrimonial, derecho de familia o cuidado de ancianos en su estado de residencia (preferiblemente en su localidad) y solicitar una consulta.
Si los honorarios legales asociados son más de lo que su ser querido puede asumir, existe la opción de acudir a una oficina de asistencia jurídica. También puede acudir a laSitio web de la Corporación de Servicios Jurídicos y comunicarse con un asesor jurídico. Las consultas son gratuitas para quienes reúnan los requisitos.
Los errores más comunes del autoborrador
WILLS
Firmas inexistentes o inadecuadas
No nombrar un albacea o nombrar un albacea inadecuado
Incluidos los bienes que su ser querido no posee o que ya tienen un beneficiario designado
No comprender las implicaciones fiscales para los beneficiarios ni protegerlos de los acreedores.
No revisar el testamento en función de la evolución de la situación
No eliminar el lenguaje de plantilla estándar que no se aplica
FIDEICOMISOS
Tener un documento fiduciario mal redactado - muchos expertos dirán que el mayor error es redactarlo uno mismo
No designar fideicomisario(s) sucesor(es), o nombrar cofideicomisarios en lugar de fideicomisarios sucesivos de reserva.
Restringir demasiado a los fideicomisarios
No restringir lo suficiente a los beneficiarios, o no prever contingencias adecuadas para los beneficiarios.
No financiación del fideicomiso o transferencia indebida de activos al fideicomiso.
Creer que un fideicomiso es todo lo que se necesita para planificar el futuro/la herencia
No revisar el fideicomiso con regularidad (si es revocable)
