Як створити заповіт або траст
Ваша близька людина може завантажити або купити шаблони заповіту і трасту в Інтернеті, або ж звернутися за допомогою до юриста.
Вашій близькій людині потрібно визначити, який тип заповіту або трасту їй потрібен, шляхом пошуку в Інтернеті або обговорення з юристом чи іншим фахівцем з планування майна.
Найбільш поширеними та доступними типами заповітів і трастів є Заповіт (остання воля або заповіт) і Простий траст (відкличний траст або траст).
Зауважте, що в той час як заповіт може бути відносно простим і, таким чином, його легше скласти самостійно, траст передбачає кілька кроків, окрім простого створення документа, що може стати складним і створити більше можливостей для помилок.
Помилки або відсутні елементи можуть зробити траст або заповіт недійсними.
САМОСТІЙНО РОЗРОБЛЕНО
Якщо ви завантажуєте або купуєте шаблон, переконайтеся, що він містить усе, що вимагається у відповідному штаті. Заповіт і трастові документи є дуже важливими, і ваша близька людина не повинна вважати, що завантажені або куплені документи відповідають усім вимогам штату.
Процедури та закони залежать від місця проживання вашої близької людини. Однак у багатьох штатах, якщо ваша близька людина дотримується вимог законодавства, будь-який заповіт або траст, який вона створила, є юридично дійсним.
Для заповіту або трасту часто потрібно нотаріально засвідчити підпис близької людини. У більшості випадків підписи свідків також повинні бути нотаріально завірені. Крім того, деякі юридичні застереження застосовуються не в усіх штатах.
Зверніть увагу, що деякі штати все ще вважають рукописні заповіти або трасти юридично дійсними. Вони називаються "голографічними". Якщо у штаті вашої близької людини є така можливість, пам'ятайте, що документи все одно повинні відповідати всім державним вимогам (включаючи автентичність і розбірливість), щоб вважатися юридично дійсними.
ПІДГОТОВЛЕНО ЮРИСТОМ
Якщо ваша близька людина бажає розпочати процес складання заповіту або трасту з юристом, їй потрібно знайти адвоката з питань планування майна, сімейного права або догляду за літніми людьми в штаті, де вона проживає (бажано в своєму регіоні), і звернутися за консультацією.
Якщо пов'язані з цим судові витрати є більшими, ніж ваша близька людина може собі дозволити, є можливість звернутися до офісу правової допомоги. Крім того, ваша близька людина може звернутися доВеб-сайт Корпорації правових послуг та поспілкуватися з юрисконсультом. Консультації безкоштовні для тих, хто має на них право.
Найпоширеніші помилки при самостійному складанні текстів
ЗАПОВІТИ
Відсутні або неналежні підписи
Не зазначення виконавця або зазначення невідповідного виконавця
Включаючи активи, якими ваша близька людина не володіє або які вже мають призначеного бенефіціара
Нерозуміння податкових наслідків для бенефіціарів або їх захисту від кредиторів
Неможливість переглянути та змінити заповіт відповідно до змін у ситуації
Не вдається видалити стандартну мову шаблону, яка не застосовується
ТРАСТИ
Маючи неправильно складений трастовий документ - багато експертів скажуть, що найбільший помилкою є складання його самостійно
Непризначення наступника(ів) довірчого власника(ів) або призначення співвласників, а не послідовних резервних довірчих власників.
Занадто багато обмежень для довірених осіб
недостатнє обмеження бенефіціарів або не передбачення адекватних непередбачуваних обставин для бенефіціарів
Не фінансування трасту або неналежна передача активів до трасту
Віра в довіру - це все, що потрібно для планування майбутнього/майна
Неможливість регулярно переглядати траст (якщо він є відкличним)
